Россиянам раскрыли отличительные признаки финансовых пирамид

Россиянам раскрыли отличительные признаки финансовых пирамид
pxhere.com  / 

Одной из самых широко распространенных форм мошенничества в России является финансовая пирамида. О том, как не попасться на удочку злоумышленников, редакции «ПолитРоссии» рассказала адвокат Екатерина Антонова.

Понятие «финансовая пирамида» подразумевает под собой организацию, осуществляющую сбор денежных средств граждан и проводящую выплаты на основе поступлений от других ее участников. Вложенные деньги не инвестируются ни в одну из реальных сфер бизнеса, не вкладываются в предпринимательские проекты, не участвуют в реальной экономике. Соответственно, суть пирамидальной схемы сводится к простому перемещению денежных потоков от ее основания к верхушке и обогащения небольшой части участников (организаторы, иногда самые первые вкладчики).

Россиянам раскрыли отличительные признаки финансовых пирамид
фото из личного архива Екатерины Антоновой /

Адвокат Екатерина Антонова в беседе с корреспондентом «ПолитРоссии» озвучила ряд признаков, которые отличают мошенников от добросовестных компаний.

«Первый звонок – недавняя регистрация юридического лица. Обратите внимание на учредителя, если информация о нем вообще имеется. Сомнительной будет считаться компания, если ее руководитель при этом является учредителем многих других юрлиц. Информацию об этом можно узнать в базе СПАРК-Интерфакс или в ЕГРЮЛ. На недобросовестность компании указывают крайне расплывчатые и неконкретные сведения об источниках дохода (помимо получения средств рядовых инвесторов). Будьте осторожны, если организаторы не имеют необходимой лицензии, разрешающей операции по привлечению денег», – рассказала спикер.

Также Екатерина Антонова советует игнорировать компании, гарантирующие получение высокого дохода, так как это противоречит действующему законодательству РФ. Никто не может гарантировать получение прибыли без риска, особенно, если процесс получения доходов компании неясен.

Россиянам раскрыли отличительные признаки финансовых пирамид
pixabay.com / Nattanan Kanchanaprat

Россиянам советуют обращать внимание на договор – заключение целевого или простого договора финансирования не подразумевает возврат денег даже при невыполнении обязательств перед вкладчиком. Также добросовестная компания обязана предоставлять документы о работе с полученными доходами.

«Не так опасна пирамида сама по себе, но результат ее деятельности – всегда катастрофа для огромного количества граждан, вкладывающих деньги в развитие очередного “мыльного пузыря”. Самую распространенную классификацию финансовых пирамид предоставил Центральный банк России еще в 2015 году, когда, несмотря на горький опыт 90-х, по стране прокатилась очередная волна таких мошеннических схем», – отметила юрист.

«Классическая» модель мошеннической организации отличается тем, что ее создатели не скрывают, что представляет собой компания. Ко второй группе финансовых пирамид относятся сообщества, которые выдают кредиты на гораздо более выгодных условиях, чем в остальных программах кредитования и ипотеки. Как правило, в таких случаях мошенники нацелены на людей, которым отказали в оформлении займа другие организации.

Россиянам раскрыли отличительные признаки финансовых пирамид
freepik.com / Designed by Freepik

Микрофинансовые организации также являются наглядным примером финансовых пирамид. Они занимаются выдачей денег в долг под огромный процент. Обычно, на удочку этих мошенников попадаются люди, которым необходимо срочно найти некую сумму денежных средств. Но за получение, к примеру, 5 тысяч рублей придется отдать все 20 тысяч или даже больше.

Еще две финансовые пирамиды завлекают к себе клиентов обещанием взять финансовую ответственность на себя. Так, например, некоторые организации заявляют о возможности погасить кредит или микрозайм, но за это они берут довольно высокий (порядка 30 %) процент от общей суммы долга. Другие «профессионалы» в мире ценных бумаг готовы представлять интересы клиентов на биржевых рынках.

«Суть всех пяти видов мошеннических организаций проста – заманчивые условия, помогающие быстро и просто решить вопрос с обогащением, получением денег, решением проблем по кредиту. Строительные компании, обманывающие дольщиков, закрытые клубы с возможностью вступить в них только "по блату" и за большие деньги – это тоже различные маски для пирамидальных афер», – утверждает Екатерина Антонова.

Правовое решение проблемы с финансовыми пирамидами предусмотрено в нескольких законодательных статьях: ст.159 УК РФ «Мошенничество», ст.172.2 УК РФ и ст. 14.62 КоАП РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и/или иного имущества». Максимальное наказание, которое может грозить мошенникам, лишение свободы на срок от 2 до 6 лет.

Ранее «ПолитРоссия» представила мнение Екатерины Антоновой о том, какое наказание может грозить за пост в социальных сетях.

Вам понравилась статья?