Схема обналичивания денег через продажу розничными компаниями неинкассированной выручки обрела модификацию в 2020 году, следует из бюллетеня Росфинмониторинга.
Так, модификация была выявлена ведомством совместно с членами Совета комплаенс. Махинация направлена на уход от процедур контроля банков. Благодаря оперативному доведению информации о рисках кредитные организации смогли наладить системы мониторинга для выявления таких операций, а также выполнения необходимого набора превентивных мер. За счет этих процедур схема не получила широкого распространения, объясняется в бюллетене, пишут "Известия".
Участники подобного рода махинаций в большинстве случаев получают отказ в обслуживании со стороны банка с одновременным информированием Росфинмониторинга. Сокращение количества подобных операций было зафиксировано в первом квартале прошлого года.
При этом объемы незаконного обналичивания уменьшаются в течение нескольких последних лет. Так, в 2020 году они снизились со 110 млрд рублей в 2019 году до 78 млрд рублей в 2020-м. Руководитель службы финмониторинга УБРиР Алексей Мартьянов обратил внимание, что выявленные новые модификации теневых схем регулярно доводятся надзорными органами до кредитных организаций.
Автор: Аглая Чайковская
